Инвестиционные фонды России: виды и рейтинг

В последнее двадцатилетие инвестиционные фонды России изменяются и расширяются. Каждый из них имеет свою схему работы и уровень риска. Наибольший доход предлагают те фонды, где степень риска достаточно высока.

Инвестиционные фонды России: виды и рейтинг


Что такое инвестиционный фонд

Паевой инвестиционный фонд – это объединение нескольких инвесторов, средства которых профессиональный «вкладывает» в ценные бумаги для получения дохода от вложенного капитала. Всё имущество фонда принадлежит пайщикам, а управляющая лишь осуществляет управление в интересах инвесторов.

Законодательство запрещает паевым инвестиционным фондам в России афишировать ожидаемый доход, они могут предоставлять потенциальным инвесторам лишь свою предыдущую доходность. На основании этих данных граждане и решают, становиться пайщиками или нет.

Немного о пае

Инвестиционным паем называется именная ценная бумага, она удостоверяет право её владельца на часть имущества фонда. Она может быть передан другому лицу (в дар, по наследству и т.п.) или продана.

Доля пайщика в ПИФе напрямую зависит от внесённых средств. Паевой взнос различен у каждого ПИФа. Он может иметь стоимость от нескольких тысяч рублей, верхняя граница не очерчена.

Забрать вложенные в фонд денежные средства можно, продав пай. Как вариант — другим пайщикам, но обычно его реализацией занимается управляющая компания.

Инвестиционные фонды России: виды и рейтинг

Плюсы и минусы ПИФов

Преимуществами инвестиционных фондов России можно считать следующие:

  • Фондом управляют профессионалы. Менеджеры, осуществляющие управление, имеют аттестаты Федеральной комиссии по рынку ценных бумаг.
  • Минимизация риска. Грамотные управляющие принимают все усилия для диверсификации инвестиций и уменьшения зависимости инвестиционного портфеля от снижения стоимости ценных бумаг и иных рисков.
  • Надежная защита инвестиций. Она включает лицензирование компании, аттестацию специалистов, контроль над деятельностью фонда.
  • Условия инвестирования очень удобны. Пайщик может войти в фонд и выйти из него в любой момент.
  • Льготная система налогообложения. Доход не облагается налогом на прибыль.
  • Регулярное предоставление инвесторам актуальной информации о фонде.

Необходимо упомянуть и о минусах подобного рода инвестиций:

  • Паевые инвестиционные фонды принесут доход в среднесрочной или долгосрочной перспективе не раньше, чем через год.
  • Услуги инвестиционной компании не бесплатны, она взимает за свою работу комиссию, вне зависимости от того, получил инвестор прибыль или «ушёл» в убыток.
  • Каждый инвестор может как получить доход от вложенных средств, так и «уйти в ноль», не заработав ничего.

Инвестиционные фонды России: виды и рейтинг

Виды фондов

Инвестиционные фонды в России отличаются разнообразием. Для удобства представим отличия фондов различных видов в форме таблицы.

Виды фондов

Критерий

Виды фондов

Описание

По степени открытости

Закрытые

Паи выдаются и погашаются во время формирования ПИФа. Погасить паи можно после окончания срока функционирования ПИФа. Такие фонды чаще всего формируются под конкретный проект.

Открытые

Паи выдаются и погашаются каждый рабочий день. Активами открытого ПИФа являются ценные бумаги с высокой ликвидностью, имеющие биржевые котировки.

Интервальные

В конкретные даты, которые указываются в правилах ПИФа (дважды или трижды в год в течение 2 недель). Активами фонда обычно являются ценные бумаги с невысокой ликвидностью.

По направлению инвестиций

Фонды денежного рынка

Средства инвестируются в векселя, депозитные и иные краткосрочные вклады.

Фонды облигаций

Инвестиции в облигации приносят ежемесячный доход. Самые надёжные из фондов облигаций – государственные, т. к. ценные бумаги выпускаются государством.

Фонды акций

Акционерные инвестиционные фонды в России пользуются большой популярностью благодаря высокой доходности, однако стоимость активов подобных ПИФов сильно колеблется в зависимости от ситуации на рынке ценных бумаг.

Фонды смешанных инвестиций

Средства инвестируются и в акции, и в облигации, благодаря чему пайщики получают и фиксированный доход от облигаций, и хорошую прибыль с высокой степенью риска (от акций).

Фонды недвижимости

Получение прибыли происходит за счет сдачи недвижимости в аренду или её перепродажи.

Фонды фондов

Средства инвестируются в другие фонды, таким образом обеспечивается высокая надёжность вложенных средств.

Сектор фонды

Средства инвестируются в компании, работающие в одной отрасли.

Фонды иностранных акций

Деньги могут быть инвестированы в компании, расположенные в различных точках мира.

Другие разновидности фондов

Помимо представленных в таблице, существуют и другие виды ПИФов:

  • Пенсионные. Они инвестируют и в облигации, и в акции. Длительность срока инвестиций зависит от возраста инвестора. Такой вид подойдёт для тех, кто желает получать доход, показатель которого не превышает 10% в год, после выхода на пенсию.
  • Фонды инвестируют только в те отрасли, где можно получить высокую прибыль с минимальным риском, поэтому такие фонды называют также гарантированными. Чаще всего сохранность вложений обеспечивают крупные иностранные , но только при долгосрочном инвестировании (5-15 лет).
  • Фонды с социальной ответственностью осуществляют инвестирование в организации, обеспечивающие улучшение качества жизни граждан (например, оздоровительные).

Инвестиционные фонды России: виды и рейтинг

Рейтинг доходности

Потенциальные пайщики должны владеть информацией о надёжности инвестиционных фондов России. Рейтинг доходности выглядит следующим образом:

  • На лидирующих позициях находятся фонды, организатором которых является Сбербанк. Они надёжны, однако не являются высокоприбыльными. Максимальный доход составляет 25% годовых.
  • На втором месте располагаются ПИФы немецкой группы «Райффайзен». Уровень доходности компании средний (около 40% годовых).
  • Третья позиция принадлежит Доверительной Инвестиционной Компании. 50-60%-ная доходность и срок работы более 10 лет делают её весьма востребованной.

Это лишь самые популярные инвестиционные фонды и компании России, которые получили наибольшее распространение.

Инвестиционные фонды России: виды и рейтинг

Паевые инвестиционные фонды в России ведут свою деятельность с середины 1990-х. За это время они успели завоевать доверие граждан как неплохой способ инвестирования свободных финансов для получения дополнительного дохода. Однако перед принятием окончательного решения о вложении средств в тот или иной фонд необходимо тщательно изучить информацию о нём.

Источник

Статьи такими же метками:

Поделиться:
Нет комментариев
Adblock detector